保全

• 中意人壽保險有限公司個險保全業務規則

   第一條 通訊方式變更

  （一） 申請資格人
       投保人或被保險人
  （二） 申請時間
       保險合同生效后
  （三） 申請資料
       1.《保險合同變更申請書-基本信息變更》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權委托書并親筆簽字。
       2. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件

  
  第二條 銀行自動轉賬授權變更
  （一） 申請資格人
       投保人或被保險人
  （二） 申請時間
       保險合同有效期間內
  （三） 申請資料
       1. 《保險合同變更申請書-基本信息變更》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權委托書并親筆簽字。
       2. 投保人或被保險人的有效身份證件原件
       3. 變更后賬戶的銀行賬戶復印件
       4. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件

  
  第三條 投保人變更
  （一） 申請資格人
       保單原投保人，同時需新投保人和被保險人書面同意，如投保人死亡，由其法定繼承人提出。
  （二） 申請時間
       保險合同有效期間內（猶豫期內除外）
  （三） 申請資料
       1. 保險合同正本
       2. 《保險合同變更申請書-基本信息變更》
       3. 新投保人、原投保人、被保險人的有效身份證件原件
       4. 新投保人與被保險人關系證明復印件，被保險人為未成年人提供監護關系證明復印件
       5. 代辦件還需提供未親辦客戶或上述三方親筆簽字的《授權委托書》和受托人有效身份證件原件
       6. 銀行賬戶復印件（新投保人）

  
  第四條 客戶簽名類變更
  （一） 申請資格人
       投保人或被保險人
  （二） 申請時間
       保險合同有效期間內
  （三） 申請資料
       1. 保險合同正本
       2. 《保險合同變更申請書-基本信息變更》
       3. 《保險合同效力確認書》
       4. 《補抄錄確認書》
       5. 《健康狀況補充告知書》
       6. 申請資格人有效身份證件原件

  
  第五條 交費頻率變更
  （一） 申請資格人
       投保人
  （二） 申請時間
       從長期交費頻率變更為短期交費頻率（例如從年繳變更為半年繳），保單有效期內；
       從短期交費頻率變更為長期交費頻率，須在長期交費頻率的保險費到期日前后一個月內申請。例如，從半年繳變更為年繳，須在保險單周年日前后一個月內申請。
       理財險緩繳期內不可申請變更。
  （三） 申請資料
       1.《保險合同變更申請書-基本信息變更》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權委托書并親筆簽字。
       2.從長期交費頻率變更為短期交費頻率還須提供《健康狀況補充告知書》
       3.代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件

  
  第六條 保費逾期未付處理方式變更
  （一） 申請資格人
       投保人
  （二） 申請時間
       保險合同有效期間內
  （三） 申請資料
       1.《保險合同變更申請書-基本信息變更》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權委托書并親筆簽字。
       2.代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件

  
  第七條 自動續保選項變更
  （一） 申請資格人
       投保人
  （二） 申請時間
       保險合同有效期間內且于保單周年日前
  （三） 申請資料
       1.《保險合同變更申請書-基本信息變更》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權委托書并親筆簽字
       2.投保人有效身份證件復印件
       3.代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件

  
  第八條 紅利給付方式變更
  （一） 申請資格人
       投保人
  （二） 申請時間
       保險合同有效期間內
  （三） 申請資料
       1. 《保險合同變更申請書-基本信息變更》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權委托書并親筆簽字
       2. 新賬戶的復印件
       3. 產品說明書
       4. 《特別選擇權理財投資申請書》
       5. 《風險測評問卷》
       6. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
       注：只有變更為理財投資方式的需提供3-5項資料

  
  第九條 生存金給付方式變更
  （一） 申請資格人
       生存保險金受益人，一般為被保險人。
       投保人（條款約定生存金領取人為投保人的產品）
  （二） 申請時間
       保險合同有效期間內
  （三） 申請資料
       1. 《保險合同變更申請書-基本信息變更》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權委托書并親筆簽字。
       2. 新賬戶的復印件
       3. 產品說明書
       4. 《特別選擇權理財投資申請書》
       5. 《風險測評問卷》
       6. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
       注：只有變更為理財投資方式的需提供3-5項資料

  
  第十條 保單資料補發
  （一） 申請資格人
       投保人
  （二） 申請時間
       保險合同有效期間內
  （三） 申請資料
       1. 《保險合同變更申請書-基本信息變更》
       2. 投保人有效身份證件原件

  
  第十一條 身故保險金受益人變更
  （一） 申請資格人
       投保人或被保險人，但投保人申請變更受益人時，須征得被保險人（或其法定監護人）書面同意。
  （二） 申請時間
       保險合同有效期間內
  （三） 申請資料
       1. 《保險合同變更申請書-基本信息變更》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權委托書并親筆簽字。
       2. 保險合同正本
       3. 投保人有效身份證件原件、被保險人有效身份證件原件及新身故受益人的有效身份證件復印件。
       4. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件

  
  第十二條 生存給付領取
  （一） 申請資格人
       生存金（年金、養老金、滿期金等）——條款約定的生存金受領人或滿期金受領人，一般為被保險人，被保險人為未成年人的由其法定監護人申請
  （二） 申請時間
       保險合同終止前（其中滿期金為保險合同效力終止后）
  （三） 申請資料
       1. 《保險合同變更申請書-重要信息變更及支付業務》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權委托書并親筆簽字
       2. 申請資格人有效身份證件原件
       3. 領取滿期金時須提供保險合同正本
       4. 若通過非原授權領款賬戶退費的，還須提供申請資格人退費銀行賬戶復印件
       5. 被保險人法定監護人申請的，還須提供監護人有效身份證件原件及監護關系證明
       6. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件

  
  第十三條 終止合同款項領取
  （一） 申請資格人
       現金價值、紅利本息、保費余額¬——投保人
       生存保險金本息——被保險人
       如果同時涉及投保人及被保險人，則需要投保人及被保險人同時申請。
  （二） 申請時間
       保單失效終止或其他非滿期、退保終止后
  （三） 申請資料
       現金價值、紅利本息、保費余額——參考退保、紅利領取、溢繳保險費領取
       生存保險金本息——參考生存給付領取

  
  第十四條 紅利領取
  （一） 申請資格人
       投保人
  （二） 申請時間
       保險合同終止前
  （三） 申請資料
       1. 《保險合同變更申請書-重要信息變更及支付業務》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權委托書并親筆簽字。
       2. 投保人有效身份證件原件
       3. 若通過非原授權領款賬戶退費的，還須提供申請資格人退費銀行賬戶復印件
       4. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件

  
  第十五條 溢繳保險費領取
  （一） 申請資格人
       投保人
  （二） 申請時間
       保險合同終止前
  （三） 申請資料
       1. 《保險合同變更申請書-重要信息變更及支付業務》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權委托書并親筆簽字。
       2. 投保人有效身份證件原件
       3. 若通過非原授權領款賬戶退費的，還須提供申請資格人退費銀行賬戶復印件
       4. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件

  
  第十六條 猶豫期撤單
  （一） 申請資格人
       投保人
  （二） 申請時間
       投保人書面簽收保險合同的次日起10天內。
  （三） 申請資料
       1. 《保險合同變更申請書-重要信息變更及支付業務》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權委托書并親筆簽字。
       2. 保險合同正本
       3. 投保人有效身份證件原件
       4. 首期保險費發票
       5. 空白保單回執（若未簽署保單回執的需要提供）
       6. 若通過非原授權領款賬戶退費的，還須提供申請資格人退費銀行賬戶復印件
       7. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件

  
  第十七條 退保
  （一） 申請資格人
       投保人
  （二） 申請時間
       猶豫期后，保單終止前
  （三） 申請資料
       1. 《保險合同變更申請書-重要信息變更及支付業務》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權委托書并親筆簽字。
       2. 保險合同正本
       3. 投保人的有效身份證件原件
       4. 若通過非原授權領款賬戶退費的，還須提供申請資格人退費銀行賬戶復印件。
       5. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件

  
  第十八條 保單貸款
  （一） 申請資格人
       申請資格人為投保人，但必須經被保險人（或其法定監護人）書面同意。
  （二） 申請時間
       保險合同猶豫期后的有效期間內
  （三） 申請資料
       1. 《保險合同變更申請書-保單貸款還款業務》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權委托書并親筆簽字。
       2. 保險合同正本
       3. 投保人有效身份證件原件
       4. 若通過非原授權領款賬戶退費的，還須提供申請資格人退費銀行賬戶復印件。
       5. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件

  
  第十九條 保單還款
  （一） 申請資格人
       投保人
  （二） 申請時間
       保險合同有效期間內且最近一次貸款生效日次日之后
  （三） 申請資料
       1. 《保險合同變更申請書-保單貸款還款業務》或400熱線工單
       2. 若通過非原授權付費賬戶交費的，還須提供申請資格人交費銀行賬戶復印件。
       3. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件

  
  第二十條 保單賬戶價值部分提取
  （一） 申請資格人
       投保人
  （二） 申請時間
       選擇生效即投資-保險合同有效期內
       選擇猶豫期結束后投資-保險合同猶豫期結束后，且合同維持有效期內
  （三） 申請資料
       1. 《保險合同變更申請書-理財業務》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權委托書并親筆簽字。
       2. 保險合同正本
       3. 投保人有效身份證件原件
       4. 若通過非原授權領款賬戶退費的，還須留存申請資格人退費銀行賬戶復印件。
       5. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件

  
  第二十一條 追加保險費
  （一） 申請資格人
       投保人
  （二） 申請時間
       選擇生效即投資-保險合同有效期內
       選擇猶豫期結束后投資-保險合同猶豫期結束后，且合同維持有效期內
  （三） 申請資料
       1. 《保險合同變更申請書-理財業務》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權委托書并親筆簽字。
       2. 投保人有效身份證件原件
       3. 《大額保險費問卷》（追加保費金額超過50萬元時須提交）
       4. 若通過非原授權付費賬戶交費的，還須提供申請資格人交費銀行賬戶復印件。
       5. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件

  
  第二十二條 保單賬戶價值轉換
  （一） 申請資格人
       投保人
  （二） 申請時間
       選擇生效即投資-保險合同有效期內
       選擇猶豫期結束后投資-保險合同猶豫期結束后，且合同維持有效期內
  （三） 申請資料
       1. 《保險合同變更申請書-理財業務》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權委托書并親筆簽字。
       2. 投保人有效身份證件原件
       3. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件

  
  第二十三條 資金定期重新分配功能
  （一） 申請資格人
       投保人
  （二） 申請時間
       保險合同有效期內
  （三） 申請資料
       1. 《保險合同變更申請書-理財業務》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權委托書并親筆簽字。
       2. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件

  
  第二十四條 續期保險費進入投資賬戶比例設定
  （一） 申請資格人
       投保人
  （二） 申請時間
       保險合同有效期內
  （三） 申請資料
       1. 《保險合同變更申請書-理財業務》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權委托書并親筆簽字。
       2. 投保人有效身份證件原件
       3. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件

  
  第二十五條 自動鎖定投資收益功能
  （一） 申請資格人
       投保人
  （二） 申請時間
       保險合同有效期內
  （三） 申請資料
       1. 《保險合同變更申請書-理財業務》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權委托書并親筆簽字。
       2. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件

  
  第二十六條 結束保險費緩交期
  （一） 申請資格人
       投保人
  （二） 申請時間
       保險合同進入保險費緩交期且合同維持有效
  （三） 申請資料
       1. 《保險合同變更申請書-理財業務》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權委托書并親筆簽字。
       2. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件

  
  第二十七條 客戶密碼維護
  （一） 申請資格人
       投保人
  （二） 申請時間
       保險合同有效期內
  （三） 申請資料
       1. 《客戶密碼維護申請書》
       2. 投保人有效身份證件原件